Le Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP) est un expert de la gestion de patrimoine dont le rôle est de sélectionner les meilleures solutions patrimoniales et financières pour son client, selon ses besoins et au moment le plus opportun.
Ce Conseiller se distingue des autres intervenants du marché patrimonial par :
- Une spécialisation en gestion de patrimoine
- Une approche globale par rapport à votre situation spécifique
- Une solide relation de proximité sur le long terme.
En plus de son expertise qui lui permet d’aborder tous les aspects de votre patrimoine ( fiscalité, assurance, immobilier, placements financiers,…), il vous offre une valeur ajoutée en termes de disponibilité, de tranquillité d’esprit et d’un accompagnement dans la préparation des étapes de la vie (placer votre argent, préparer votre retraite, anticiper les études des enfants, leur assurer leur avenir ou clarifier la transmission de votre patrimoine,…)
La démarche du Conseiller en Gestion de Patrimoine s’inscrit dans un indépendance vis-à-vis d’un établissement financier traditionnel (banque, société d’assurance ou de gestion).
Cette indépendance, gage d’impartialité lui permet de sélectionner et de proposer des solutions en fonction de ses clients et de leurs besoins. Il ne se contente pas de conseiller des produits « maison » mais offre une gamme élargie issue de plusieurs établissements.
Ses origines :
L’origine du Conseil en Gestion de Patrimoine remonte aux années 70 en France, née de la volonté d’offrir une alternative nouvelle au conseil patrimonial.
En 2016 on comptait plus de 3 200 cabinet indépendants qui géraient près de 125 Mds d’euros et conseillaient 1,35 millions de clients soit l’équivalent du 5e réseau bancaire.
Un métier réglementé :
La loi de sécurité financière N° 2003-706 du 1er août 2003 instaure différents statuts réglementaires nécessitant des habilitations encadrant le métier de conseil :
- La compétence Juridique Appropriée (CJA)
- Le courtage en assurance
- Les opérations de banque et en service de paiement (IOBSP)
- Le démarchage bancaire et financier
- Les opérations immmobilières
- Le conseil en investissement financier (CIF)
L’ensemble des disciplines sont contrôlées par des autorités de tutelle comme telle que l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).